近日，華泰證券漲樂財(cái)富通APP推出全新基金服務(wù)“漲樂星選”，依托自研金融產(chǎn)品研究系統(tǒng)TEC，從全市場權(quán)益類公募基金中篩選出理念成熟、風(fēng)格穩(wěn)定的產(chǎn)品，并向持有“漲樂星選”產(chǎn)品的客戶提供基金分析、運(yùn)作報(bào)告等跟蹤服務(wù)。

據(jù)Wind統(tǒng)計(jì)，截至2020年5月22日，主動式股票型基金指數(shù)(中證指數(shù)公司編制)近三年回報(bào)30.46%，年化回報(bào)9.51%，但“基金賺錢，基民不賺錢”一直是公募基金行業(yè)的痛點(diǎn)。“目前市場上公募基金超過6000只，面對復(fù)雜的產(chǎn)品，投資者決策成本高、難度大，我們依托公司自研投資研究體系，從全市場具有公募管理資格的140余家機(jī)構(gòu)中，選出17家機(jī)構(gòu)作為核心供應(yīng)商，并綜合基金經(jīng)理從業(yè)年限、過往業(yè)績和產(chǎn)品規(guī)模、凈值增長率、回撤等多項(xiàng)定量指標(biāo)進(jìn)行基金產(chǎn)品層層篩選。”華泰證券金融產(chǎn)品部介紹，“漲樂星選”的推出有望破解投資者基金數(shù)量太多不會選，市場震蕩焦慮拿不住的難題。

依托自研產(chǎn)品研究系統(tǒng)層層篩選

目前，華泰證券客戶均可登錄漲樂財(cái)富通APP查看“漲樂星選”專題，持有“漲樂星選”產(chǎn)品的客戶，還可以獲得金融產(chǎn)品專家和投資顧問提供的專業(yè)服務(wù)，如追蹤市場走勢、提供專業(yè)分析、定期運(yùn)作報(bào)告、異動追蹤點(diǎn)評等。

據(jù)華泰證券金融產(chǎn)品部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“我們參考公司收購的美國統(tǒng)包資產(chǎn)管理平臺 AssetMark 的成熟經(jīng)驗(yàn)，將基金畫像分為5個一級維度、11個二級維度、37個三級維度及超百個備選指標(biāo)，將定量信息自動化，綜合考慮每一只產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)、缺點(diǎn)與特點(diǎn)，通過框架的建立確保產(chǎn)品評估的可跟蹤、可進(jìn)化。”

此外，主動權(quán)益基金的核心競爭力在于基金管理人，以及基金經(jīng)理獲取超額收益的能力。華泰證券均對相關(guān)產(chǎn)品的基金經(jīng)理進(jìn)行跟蹤深度訪談，重點(diǎn)關(guān)注基金經(jīng)理投資理念的形成，投資策略的迭代優(yōu)化，公司基本面的認(rèn)知能力，風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)施等。

數(shù)字化平臺驅(qū)動財(cái)富管理服務(wù)再升級

2019年以來，華泰證券全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以一體化平臺賦能，依托專業(yè)的投顧隊(duì)伍和有競爭力的金融產(chǎn)品，提升綜合金融服務(wù)能力。“漲樂星選”基于漲樂財(cái)富通與AORTA平臺互通，探索“平臺+人”的個性化產(chǎn)品配置手段。

華泰證券表示，投顧工作平臺AORTA已和漲樂財(cái)富通實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)互通，“漲樂星選”產(chǎn)品專欄將在AORTA上線，投顧可以獲取“漲樂星選”產(chǎn)品的詳細(xì)信息數(shù)據(jù)。另一方面，AORTA可通過客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好等多維度分析，為投顧精準(zhǔn)描繪客戶的立體畫像，幫助投顧快速識別適合配置“漲樂星選”產(chǎn)品的客戶群體，從而專業(yè)地為客戶提供個性化產(chǎn)品配置服務(wù)方案。