理解投資者需求時刻樹立風(fēng)險意識:培養(yǎng)好的基金經(jīng)理需要代代傳承
隨著中國金融市場對外開放步伐的加快,以及A股市場長期投資價值的日益凸顯,海外資管巨頭來華布局熱情高漲。繼2017年成立外商獨(dú)資企業(yè)——先鋒領(lǐng)航投資管理(上海)有限公司之后,近期先鋒領(lǐng)航又牽手螞蟻基金,進(jìn)軍投顧領(lǐng)域。
在先鋒領(lǐng)航集團(tuán)董事總經(jīng)理、中國區(qū)投資管理部主管浦彥看來,要培養(yǎng)出好的基金經(jīng)理,離不開有經(jīng)驗(yàn)的教練的無私分享與教育,并將其不斷傳承下去,這也是先鋒領(lǐng)航成功的經(jīng)驗(yàn)。另外,浦彥認(rèn)為,深刻了解投資者,為其設(shè)計(jì)出符合需求的產(chǎn)品并做好預(yù)期管理,是確保基金行業(yè)良性發(fā)展的關(guān)鍵。
理解投資者需求
進(jìn)入中國市場后,先鋒領(lǐng)航集團(tuán)一直開展投資者教育活動,希望將中國市場的獨(dú)特性與其在海外的管理經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合,為中國投資者帶來良好投資體驗(yàn)。
“我們給投資者宣傳投資理念時,并不是從回報角度,而是從他們的投資需求出發(fā)。我們發(fā)現(xiàn),大多數(shù)投資者看重的,首先是不要出現(xiàn)損失,其次是得到正收益。”浦彥表示,加強(qiáng)對投資者的風(fēng)險教育,不是簡單地告訴他們投資有風(fēng)險,而是要幫助他們理解自己的投資目的和投資期限,設(shè)計(jì)出更符合他們需求的產(chǎn)品。
浦彥表示,先鋒領(lǐng)航在推出基金產(chǎn)品時,一般會在四個方面進(jìn)行考量:一是在產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段,明確產(chǎn)品投資價值,比如是否能給投資者帶來長期收益或者減少投資風(fēng)險。二是給客戶群畫像,比如是個人投資者還是機(jī)構(gòu)投資者。如果是為個人投資者設(shè)計(jì),需要了解客戶的投資目的,是為退休養(yǎng)老做準(zhǔn)備還是為短期旅游而購置基金產(chǎn)品。三是發(fā)揮渠道作用,在不同平臺上銷售基金,對投資者教育所需的支持程度也是不一樣的。四是投資團(tuán)隊(duì)的能力評估,即投資團(tuán)隊(duì)是否有能力管理該產(chǎn)品,并且是否能呈現(xiàn)最好的狀態(tài)和表現(xiàn)。
在浦彥看來,基金公司設(shè)計(jì)產(chǎn)品要充分理解投資者的投資目的,而不能一味追熱點(diǎn)、追題材。特別是在設(shè)計(jì)一些長期產(chǎn)品時,更需要和投資者進(jìn)行充分有效的溝通,比如對未來幾年產(chǎn)品波動性的考量、風(fēng)險的認(rèn)知等。“如果能在投資者感受到市場波動之前,讓他們知道這種波動產(chǎn)生的必然性,投資者反而不會恐慌。”浦彥表示,這樣的規(guī)劃意識和預(yù)期管理,在很大程度上響應(yīng)了監(jiān)管部門的指導(dǎo)精神,先鋒領(lǐng)航也樂見擁有越來越多機(jī)會為相關(guān)監(jiān)管部門倡導(dǎo)的投資者教育事業(yè)添磚加瓦。
樹立風(fēng)險意識
在先鋒領(lǐng)航,培育一位基金經(jīng)理需要花10年至15年的時間。浦彥表示,資質(zhì)好的人能在短時間里學(xué)到許多知識,但對市場的感知和風(fēng)險的認(rèn)識沒辦法替代,需要在不同崗位進(jìn)行歷練。投資人員跟隨有經(jīng)驗(yàn)的基金經(jīng)理學(xué)習(xí)不同內(nèi)容,了解這些老手怎么看待風(fēng)險和收益,這是一個非常漫長的過程。
當(dāng)投資人員真正開始管理產(chǎn)品時,先鋒領(lǐng)航的投資決策委員會最關(guān)注的不只是超額收益來自哪里,還包括風(fēng)險在哪里。在浦彥看來,風(fēng)險和收益成正比。
浦彥表示,投資其實(shí)是在風(fēng)險和收益之間做權(quán)衡,要得到超額收益,就必須討論風(fēng)險,也即每個單元的風(fēng)險能挖掘出多少超額收益。“如果一個基金經(jīng)理無法講明風(fēng)險點(diǎn),即使獲得超額收益,也很可能靠的是運(yùn)氣,因?yàn)檫@并不是他有意而為。”浦彥說。
一個優(yōu)秀的基金經(jīng)理應(yīng)具備怎樣的特質(zhì)?浦彥認(rèn)為,一是有投資熱情,二是注重細(xì)節(jié),三是充分交流和共享經(jīng)驗(yàn)。“培養(yǎng)一個基金經(jīng)理的成本很大,所以我們不希望基金經(jīng)理永遠(yuǎn)只把他的知識積累歸自己所有,而不輸出經(jīng)驗(yàn)。我們更愿看到一個有影響力的基金經(jīng)理,而不是明星基金經(jīng)理。”浦彥表示,先鋒領(lǐng)航希望能將這些成功經(jīng)驗(yàn)持續(xù)輸出,從而幫助投資者實(shí)現(xiàn)投資目的。
關(guān)鍵詞: 基金經(jīng)理 代代傳承
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