2019年10月公募基金投顧業(yè)務試點正式開啟，2020年迎來周年考。記者觀察發(fā)現(xiàn)，首批獲得業(yè)務試點資格的華夏基金子公司華夏財富在基金投顧業(yè)務上持續(xù)發(fā)力，先后入駐天天基金、騰訊理財通、360數(shù)科與中信銀行，并于近期預告即將在同花順和中信證券上線，合作已經(jīng)進入測試階段。加上華夏財富自身的線上渠道，華夏財富已成為業(yè)內(nèi)率先完成基金投顧業(yè)務自營、銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)渠道“大滿貫”布局的基金投顧機構(gòu)。

盈利客戶數(shù)占比達96.6%，留存率達87%

渠道全面布局贏得“大滿貫”

作為一項新興服務，基金投顧服務的開展面臨多重挑戰(zhàn)，不過華夏財富卻在首年取得了亮眼業(yè)績。

作為首批獲得基金投顧業(yè)務試點資格的機構(gòu)，華夏財富為基金投顧業(yè)務的開展做了充足準備，2018年年初就和母公司華夏基金合作推出“查理智投”基金組合服務，積累了基金組合管理和服務經(jīng)驗。在獲得首批業(yè)務試點資格后，華夏財富對“查理智投”進行升級完善，并結(jié)合自身線下服務優(yōu)勢和經(jīng)驗，率先推出了以“查理財富管家”為依托的“線上+線下”基金投顧服務模式。在首批獲得基金投顧業(yè)務試點資格的5家機構(gòu)中，華夏財富是唯一擁有超三年基金組合實盤運作、管理經(jīng)驗的機構(gòu)，這也為華夏財富成為基金投顧業(yè)務領(lǐng)軍者奠定了基礎(chǔ)。

據(jù)華夏財富基金投顧業(yè)務2020年度數(shù)據(jù)顯示，盈利客戶占比達96.6%，為客戶創(chuàng)造總收益達1.96億元，客戶留存率達87%，復投金額占比超80%，展現(xiàn)了客戶對華夏財富基金投顧產(chǎn)品和服務的高度認可。

優(yōu)異的服務，不僅獲得客戶認可，也贏得合作機構(gòu)的關(guān)注。2020年4月，華夏財富宣布其基金投顧服務正式入駐天天基金網(wǎng)。隨后，華夏財富又陸續(xù)與騰訊理財通、360數(shù)科、中信銀行、中信證券、同花順展開基金投顧業(yè)務合作，率先在業(yè)內(nèi)完成基金投顧業(yè)務自營、銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)渠道布局的“大滿貫”。

華夏財富執(zhí)行董事兼總經(jīng)理毛淮平表示：“擁有基金投顧牌照的各機構(gòu)能力圈有所不同，比如銀行、互聯(lián)網(wǎng)銷售機構(gòu)的優(yōu)勢在于龐大的客戶群體以及強大的客戶觸達能力，但在投資端更具優(yōu)勢的是基金公司，特別是在資產(chǎn)配置模型、基金評價篩選方面，基金公司擁有更多的市場經(jīng)驗積累。華夏財富加強與不同機構(gòu)的合作，就是希望更多的投資者能夠享受到優(yōu)質(zhì)、高效的基金投顧服務。

專注“投”，深化“顧”

打造全天候全方位投顧服務

基金投顧業(yè)務的核心可以分為“投”和“顧”兩方面，能否在這兩方面做全、做細考驗并決定著基金投顧機構(gòu)的核心競爭力。

“投”即為投資，側(cè)重投顧機構(gòu)能否為投資者提供全面的產(chǎn)品選擇、能否提供專業(yè)的投資建議。作為華夏基金全資子公司，華夏財富傳承了華夏基金22年雄厚的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，還充分借鑒吸收華夏基金股東方加拿大鮑爾集團近100年的財富管理經(jīng)驗，致力打造國際一流水平的投顧服務。在基金投顧產(chǎn)品設置上，華夏財富更是獨具匠心，上線初始，就從投資者理財痛點出發(fā)，設立了教育、養(yǎng)老、資產(chǎn)增值三大場景，每個場景再根據(jù)不同人群或者不同風險承受能力進行細分，比如養(yǎng)老場景包括60后智享財富組合、70后智贏人生組合、80后智領(lǐng)未來組合、90后智享自由組合。2020年，結(jié)合實際運作中投資者理財需求反饋，又增設止盈智投系列，適合習慣于銀行理財，喜歡固定收益的人群。這些組合都是從全市場優(yōu)選基金，資料顯示，目前華夏財富目前已與市場上綜合排名前列的75家公募基金建立代銷關(guān)系，與多家資產(chǎn)管理規(guī)模在千億以上的公募基金公司重點合作。同時依托母公司華夏基金建立的業(yè)內(nèi)規(guī)模最大的公募基金投研團隊，能夠提供全產(chǎn)品線公募產(chǎn)品，滿足不同風險承受能力客戶的資產(chǎn)配置需求。

“顧”更是基金投顧機構(gòu)的重點，也是基金投顧機構(gòu)區(qū)別于其他資管機構(gòu)的核心。已有數(shù)據(jù)證明，有投資顧問介入后用戶的投資行為更加理智，盈利概率也會提升。投資顧問在日常主要提供的是“顧”的服務，投資顧問與用戶接觸時能夠最直接的感受到用戶的情緒和投資想法，根據(jù)用戶的風險承受能力建議用戶做出適合他的投資決策。特別是在市場波動劇烈，用戶猶豫與迷茫時，幫助用戶分析市場，引導他們不要追漲殺跌，做出正確的投資行為。

華夏財富前身為華夏基金零售直銷部與理財中心。傳承自華夏基金16年深耕碩果，華夏財富目前在北上廣深、南京、杭州、成都擁有多個財富中心和超百位專業(yè)投資顧問，而且團隊負責人平均具有10年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，具備特許金融分析師CFA、國際金融理財師CFP、金融理財師AFP等專業(yè)資質(zhì)，確保投資顧問能及時跟蹤財富管理最新動向，第一時間為客戶提供緊跟市場發(fā)展趨勢的專業(yè)投資建議。

此外，華夏財富還積極嘗試將線下投資顧問的“顧”經(jīng)驗線上化，通過各種宣傳材料、智能分析以及視頻等方式，在用戶投資前對產(chǎn)品進行詳細的剖析，通過問卷及智能分析的方式確認用戶的風險承受能力和收益預期，投后 “顧”方面的服務更加細化，以月報、季報、重大波動時市場解析、調(diào)倉報告、投資經(jīng)理視頻路演等一系列的線上服務，爭取線上線下同步，讓用戶能夠從多維度得到優(yōu)質(zhì)的投顧服務。

據(jù)華夏財富執(zhí)行董事兼總經(jīng)理毛淮平介紹，隨著客戶需求的多元化和金融產(chǎn)品的復雜化，投顧服務模式正逐漸從單個投顧模式向團隊合作模式進行轉(zhuǎn)變，華夏財富依托1+N的投顧服務模式，從產(chǎn)品、策略、運營、系統(tǒng)等全方位對投顧進行業(yè)務支持。“我們希望通過華夏財富的努力，讓更多的投資者能夠享受到基金投顧服務，讓投資者真正受益于專業(yè)化管理和金融科技對投資效益的提升，從復雜的投資決策中擺脫出來，更多的去享受生活的美好。”