2019年10月公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式開啟，2020年迎來周年考。記者觀察發(fā)現(xiàn)，首批獲得業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的華夏基金子公司華夏財(cái)富在基金投顧業(yè)務(wù)上持續(xù)發(fā)力，先后入駐天天基金、騰訊理財(cái)通、360數(shù)科與中信銀行，并于近期預(yù)告即將在同花順和中信證券上線，合作已經(jīng)進(jìn)入測(cè)試階段。加上華夏財(cái)富自身的線上渠道，華夏財(cái)富已成為業(yè)內(nèi)率先完成基金投顧業(yè)務(wù)自營(yíng)、銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)渠道“大滿貫”布局的基金投顧機(jī)構(gòu)。

盈利客戶數(shù)占比達(dá)96.6%，留存率達(dá)87%

渠道全面布局贏得“大滿貫”

作為一項(xiàng)新興服務(wù)，基金投顧服務(wù)的開展面臨多重挑戰(zhàn)，不過華夏財(cái)富卻在首年取得了亮眼業(yè)績(jī)。

作為首批獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)，華夏財(cái)富為基金投顧業(yè)務(wù)的開展做了充足準(zhǔn)備，2018年年初就和母公司華夏基金合作推出“查理智投”基金組合服務(wù)，積累了基金組合管理和服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。在獲得首批業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格后，華夏財(cái)富對(duì)“查理智投”進(jìn)行升級(jí)完善，并結(jié)合自身線下服務(wù)優(yōu)勢(shì)和經(jīng)驗(yàn)，率先推出了以“查理財(cái)富管家”為依托的“線上+線下”基金投顧服務(wù)模式。在首批獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的5家機(jī)構(gòu)中，華夏財(cái)富是唯一擁有超三年基金組合實(shí)盤運(yùn)作、管理經(jīng)驗(yàn)的機(jī)構(gòu)，這也為華夏財(cái)富成為基金投顧業(yè)務(wù)領(lǐng)軍者奠定了基礎(chǔ)。

據(jù)華夏財(cái)富基金投顧業(yè)務(wù)2020年度數(shù)據(jù)顯示，盈利客戶占比達(dá)96.6%，為客戶創(chuàng)造總收益達(dá)1.96億元，客戶留存率達(dá)87%，復(fù)投金額占比超80%，展現(xiàn)了客戶對(duì)華夏財(cái)富基金投顧產(chǎn)品和服務(wù)的高度認(rèn)可。

優(yōu)異的服務(wù)，不僅獲得客戶認(rèn)可，也贏得合作機(jī)構(gòu)的關(guān)注。2020年4月，華夏財(cái)富宣布其基金投顧服務(wù)正式入駐天天基金網(wǎng)。隨后，華夏財(cái)富又陸續(xù)與騰訊理財(cái)通、360數(shù)科、中信銀行、中信證券、同花順展開基金投顧業(yè)務(wù)合作，率先在業(yè)內(nèi)完成基金投顧業(yè)務(wù)自營(yíng)、銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)渠道布局的“大滿貫”。

華夏財(cái)富執(zhí)行董事兼總經(jīng)理毛淮平表示：“擁有基金投顧牌照的各機(jī)構(gòu)能力圈有所不同，比如銀行、互聯(lián)網(wǎng)銷售機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)在于龐大的客戶群體以及強(qiáng)大的客戶觸達(dá)能力，但在投資端更具優(yōu)勢(shì)的是基金公司，特別是在資產(chǎn)配置模型、基金評(píng)價(jià)篩選方面，基金公司擁有更多的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)積累。華夏財(cái)富加強(qiáng)與不同機(jī)構(gòu)的合作，就是希望更多的投資者能夠享受到優(yōu)質(zhì)、高效的基金投顧服務(wù)。

專注“投”，深化“顧”

打造全天候全方位投顧服務(wù)

基金投顧業(yè)務(wù)的核心可以分為“投”和“顧”兩方面，能否在這兩方面做全、做細(xì)考驗(yàn)并決定著基金投顧機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

“投”即為投資，側(cè)重投顧機(jī)構(gòu)能否為投資者提供全面的產(chǎn)品選擇、能否提供專業(yè)的投資建議。作為華夏基金全資子公司，華夏財(cái)富傳承了華夏基金22年雄厚的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，還充分借鑒吸收華夏基金股東方加拿大鮑爾集團(tuán)近100年的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，致力打造國(guó)際一流水平的投顧服務(wù)。在基金投顧產(chǎn)品設(shè)置上，華夏財(cái)富更是獨(dú)具匠心，上線初始，就從投資者理財(cái)痛點(diǎn)出發(fā)，設(shè)立了教育、養(yǎng)老、資產(chǎn)增值三大場(chǎng)景，每個(gè)場(chǎng)景再根據(jù)不同人群或者不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行細(xì)分，比如養(yǎng)老場(chǎng)景包括60后智享財(cái)富組合、70后智贏人生組合、80后智領(lǐng)未來組合、90后智享自由組合。2020年，結(jié)合實(shí)際運(yùn)作中投資者理財(cái)需求反饋，又增設(shè)止盈智投系列，適合習(xí)慣于銀行理財(cái)，喜歡固定收益的人群。這些組合都是從全市場(chǎng)優(yōu)選基金，資料顯示，目前華夏財(cái)富目前已與市場(chǎng)上綜合排名前列的75家公募基金建立代銷關(guān)系，與多家資產(chǎn)管理規(guī)模在千億以上的公募基金公司重點(diǎn)合作。同時(shí)依托母公司華夏基金建立的業(yè)內(nèi)規(guī)模最大的公募基金投研團(tuán)隊(duì)，能夠提供全產(chǎn)品線公募產(chǎn)品，滿足不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶的資產(chǎn)配置需求。

“顧”更是基金投顧機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)，也是基金投顧機(jī)構(gòu)區(qū)別于其他資管機(jī)構(gòu)的核心。已有數(shù)據(jù)證明，有投資顧問介入后用戶的投資行為更加理智，盈利概率也會(huì)提升。投資顧問在日常主要提供的是“顧”的服務(wù)，投資顧問與用戶接觸時(shí)能夠最直接的感受到用戶的情緒和投資想法，根據(jù)用戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力建議用戶做出適合他的投資決策。特別是在市場(chǎng)波動(dòng)劇烈，用戶猶豫與迷茫時(shí)，幫助用戶分析市場(chǎng)，引導(dǎo)他們不要追漲殺跌，做出正確的投資行為。

華夏財(cái)富前身為華夏基金零售直銷部與理財(cái)中心。傳承自華夏基金16年深耕碩果，華夏財(cái)富目前在北上廣深、南京、杭州、成都擁有多個(gè)財(cái)富中心和超百位專業(yè)投資顧問，而且團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人平均具有10年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，具備特許金融分析師CFA、國(guó)際金融理財(cái)師CFP、金融理財(cái)師AFP等專業(yè)資質(zhì)，確保投資顧問能及時(shí)跟蹤財(cái)富管理最新動(dòng)向，第一時(shí)間為客戶提供緊跟市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的專業(yè)投資建議。

此外，華夏財(cái)富還積極嘗試將線下投資顧問的“顧”經(jīng)驗(yàn)線上化，通過各種宣傳材料、智能分析以及視頻等方式，在用戶投資前對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行詳細(xì)的剖析，通過問卷及智能分析的方式確認(rèn)用戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期，投后 “顧”方面的服務(wù)更加細(xì)化，以月報(bào)、季報(bào)、重大波動(dòng)時(shí)市場(chǎng)解析、調(diào)倉(cāng)報(bào)告、投資經(jīng)理視頻路演等一系列的線上服務(wù)，爭(zhēng)取線上線下同步，讓用戶能夠從多維度得到優(yōu)質(zhì)的投顧服務(wù)。

據(jù)華夏財(cái)富執(zhí)行董事兼總經(jīng)理毛淮平介紹，隨著客戶需求的多元化和金融產(chǎn)品的復(fù)雜化，投顧服務(wù)模式正逐漸從單個(gè)投顧模式向團(tuán)隊(duì)合作模式進(jìn)行轉(zhuǎn)變，華夏財(cái)富依托1+N的投顧服務(wù)模式，從產(chǎn)品、策略、運(yùn)營(yíng)、系統(tǒng)等全方位對(duì)投顧進(jìn)行業(yè)務(wù)支持。“我們希望通過華夏財(cái)富的努力，讓更多的投資者能夠享受到基金投顧服務(wù)，讓投資者真正受益于專業(yè)化管理和金融科技對(duì)投資效益的提升，從復(fù)雜的投資決策中擺脫出來，更多的去享受生活的美好。”