“當(dāng)時(shí)購(gòu)買時(shí)經(jīng)過考察，我們認(rèn)為四川信托沒有問題。”對(duì)于公告披露的信托產(chǎn)品逾期的問題，杭州鍋爐集團(tuán)股份有限公司(下稱“杭鍋股份”，002534)證券事務(wù)部人士向《華夏時(shí)報(bào)》記者表示。

6月15日晚間，杭鍋股份公告，購(gòu)買的“四川信托·天府聚鑫 3 號(hào)集合資金信托計(jì)劃”信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期，信托計(jì)劃發(fā)行管理人四川信托有限公司在兌付了1000萬的本息1038萬后，剩余4000萬本息未能如期兌付。

據(jù)了解，該款信托產(chǎn)品是杭鍋股份于2019年12月4日購(gòu)買，總金額5000萬元，期限6個(gè)月，預(yù)期年化收益率7.6%。上述杭鍋股份證券部人士表示，目前四川信托還沒有給出何時(shí)能兌付剩余本息的期限承諾，后續(xù)上市公司可能會(huì)考慮起訴。

或影響2020年財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)

根據(jù)杭鍋股份公告披露，2019年4月19日的公司2018年度股東大會(huì)審議同意公司使用額度不超過20億元的閑置自有資金投資理財(cái)產(chǎn)品，在此額度內(nèi)資金可滾動(dòng)使用，公司董事會(huì)授權(quán)公司管理層和控股子公司管理層具體實(shí)施。當(dāng)年年底，杭鍋股份5000萬購(gòu)買了四川信托6個(gè)月期限的產(chǎn)品。

杭鍋股份購(gòu)買的四川信托·天府聚鑫3號(hào)集合資金信托計(jì)劃，是一款投資于銀行存款、逆回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)基金、債券 基金、交易所及銀行間市場(chǎng)債券以及低風(fēng)險(xiǎn)的固定收益類產(chǎn)品，不包括股票二級(jí)市場(chǎng)直接投資、QDII產(chǎn)品以及高風(fēng)險(xiǎn)的衍生產(chǎn)品。

公告稱，截至2019年12月31日，杭鍋股份資產(chǎn)總額近93億，負(fù)債總額近58.13億，歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)逾32.52億，2019年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~超9億;2020 年5月31日公司資產(chǎn)總額96.65億，負(fù)債總額63.3億，歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)31.2億，公司貨幣資金逾13.66億。這次逾期的4000萬投資資金占貨幣資金的比例為 3.66%。2020年1-5月經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~近2.6億。

杭鍋股份預(yù)計(jì)，“信托產(chǎn)品賬面資產(chǎn)將發(fā)生一定幅度的減值，可能影響公司2020年財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)。”

在公告中，杭鍋股份并沒有披露四川信托剩余4000萬本息逾期兌付的原因。證券部人士告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者，無法兌付的原因是四川信托資金池出現(xiàn)問題。

據(jù)悉，杭鍋股份是一家主要從事鍋爐、壓力容器、環(huán)保設(shè)備等產(chǎn)品的咨詢、研發(fā)、生產(chǎn)、銷售、安裝及其它工程服務(wù)的大型綜合性集團(tuán)企業(yè)。前身是杭州鍋爐廠，始建于1955年，于2011年1月10日在深圳證券交易所成功上市。大股東是西子電梯集團(tuán)。

36款理財(cái)僅一款逾期

根據(jù)四川信托官網(wǎng)介紹，其注冊(cè)資本35億，于2010年11月28日正式成立，管理信托資產(chǎn)規(guī)模逾3000億元。股東包括有四川宏達(dá)集團(tuán)、中海信托、匯源集團(tuán)、中鐵成都局、中鐵八局、四川煙草公司等。

《華夏時(shí)報(bào)》記者獲悉6月11日，也就是杭鍋股份1000萬本息得到兌付的當(dāng)天，四川信托曝出多個(gè)信托計(jì)劃無法兌付的消息。據(jù)報(bào)道，四川信托相關(guān)人士此前曾表示公司有30至40億元的資金缺口，會(huì)通過出售證券公司股份、固有資產(chǎn)和引進(jìn)戰(zhàn)略投資者來解決困難。但也有業(yè)內(nèi)人士表示四川信托TOT產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模大約在260億元，但其中也有能如約兌付的。

四川信托2019年年報(bào)顯示，2019年10月至11月，銀保監(jiān)會(huì)檢查組對(duì)公司開展了公司治理專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，并相應(yīng)提出了整改意見。四川信托自營(yíng)資產(chǎn)2019年年末的不良率達(dá)到22.21%，而2019年初不良率僅為4.82%，增加361%。

2020年3月初，市場(chǎng)有傳聞稱，四川銀保監(jiān)局已于2月最后一周暫停了四川信托所有TOT產(chǎn)品的備案與發(fā)行;四川信托5月11日通過官網(wǎng)發(fā)布聲明稱“四川信托即將被接管，資金池業(yè)務(wù)全部停止”消息不實(shí);5月12日，有媒體稱，“一位接近當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的知情人士透露，當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局已對(duì)四川信托進(jìn)行‘貼身監(jiān)管’，監(jiān)管人員每天去該公司現(xiàn)場(chǎng)上班。”

杭州某信托公司高管向《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，此次四川信托暴雷的主要是TOT項(xiàng)目，背后的資產(chǎn)質(zhì)地也不是那么好，處置難度比較大。而且信托產(chǎn)品爆雷肯定會(huì)有一些跡象。像杭鍋股份這樣，如果有閑置資金，完全可以買銀行理財(cái)產(chǎn)品，“購(gòu)買半個(gè)月的信托產(chǎn)品，無非是收益高于銀行。”對(duì)方分析，杭鍋股份的投資部門可能對(duì)信托產(chǎn)品不太了解，也反映出公司風(fēng)控能力有待提升。

杭鍋股份表示，公司將全面排查，加強(qiáng)對(duì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的投資安全評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制分析和全過程狀況跟蹤。

目前杭鍋股份共有36款理財(cái)產(chǎn)品，除逾期的四川信托一款產(chǎn)品外，其余主要是多家銀行的理財(cái)產(chǎn)品、銀河證券的理財(cái)產(chǎn)品和中融信托一款產(chǎn)品，皆處于正常狀態(tài)。